Проверка контрагента перед сделкой — это не формальность, а способ не потерять деньги. В Кыргызстане большая часть данных о юридических лицах открыта или доступна через государственные сервисы, поэтому базовую due diligence можно выполнить самостоятельно. Ниже — структурированный порядок действий, который мы используем в ORQUN.
Зачем вообще проверять контрагента
Цель проверки — убедиться, что компания реально существует, ведёт деятельность, не находится в процессе ликвидации или банкротства, не имеет критичной налоговой задолженности и не связана скрытыми нитями с проблемными организациями. Чем выше сумма сделки и горизонт сотрудничества, тем глубже должна быть проверка.
Что именно проверять: чек-лист
- Регистрационные данные — действующий статус, дата регистрации, юридический адрес, форма собственности.
- ИНН и идентификация — корректность 14-значного ИНН и соответствие названию (см. отдельный разбор: 14-значный ИНН Кыргызстана).
- Руководители и учредители — кто подписант, кто бенефициары, нет ли массового директора.
- Налоговая задолженность — наличие долгов перед бюджетом и фондами.
- Банкротство и ликвидация — нет ли начатых процедур.
- Чёрный список поставщиков — присутствие в реестре недобросовестных поставщиков (как это проверить).
- Суды и исполнительные листы — судебная нагрузка и взыскания.
- Лицензии — наличие разрешений для регулируемых видов деятельности.
- Связи и аффилированность — общие учредители, директора, адреса и тендеры (граф связей).
Где брать данные: государственные источники
Основу проверки в Кыргызстане формируют несколько госисточников:
- Министерство юстиции (реестр юридических лиц) — регистрационные сведения, статус, руководители.
- Государственная налоговая служба — данные по налогоплательщику и задолженности.
- Портал государственных закупок — участие в тендерах, контракты, реестр недобросовестных поставщиков.
- Судебные органы — дела и решения.
- Социальный фонд — косвенные признаки реальной деятельности и численности.
Пошаговый порядок проверки
Шаг 1. Подтвердите существование и статус
Найдите компанию по названию или ИНН и убедитесь, что статус — «действующая». Свежая регистрация (несколько недель назад) при крупной сделке — повод задать дополнительные вопросы.
Шаг 2. Сверьте реквизиты
Проверьте, что ИНН, название и юридический адрес в договоре совпадают с данными реестра. Расхождения — частый признак ошибки или подмены.
Шаг 3. Оцените финансовую дисциплину
Посмотрите налоговую задолженность и судебные взыскания. Систематические долги и исполнительные листы говорят о проблемах с платёжеспособностью.
Шаг 4. Изучите связи
Проверьте, не делит ли контрагент учредителей, директора или адрес с компаниями из чёрного списка. Скрытая аффилированность — один из самых недооценённых рисков.
Шаг 5. Зафиксируйте результат
Сохраните выписки и скриншоты на дату проверки. Это пригодится при налоговых спорах и для подтверждения должной осмотрительности.
Совет. Не ограничивайтесь одним источником. Каждый реестр показывает свой срез: статус — Минюст, долги — налоговая, репутация в закупках — портал госзакупок. Полная картина складывается только из их сочетания.
Как ускорить проверку
Ручная сверка по 5–6 реестрам занимает время и легко упускает связи между компаниями. ORQUN автоматически подтягивает данные из госисточников, строит граф связей и сводит всё в один балл — Индекс ORQUN от 0 до 99 с расшифровкой факторов риска. Это не заменяет юридическую экспертизу, но даёт быстрый и воспроизводимый результат для первичного отбора контрагентов.